Neuausrichtung im Private Banking: Generationenmanagement für nachhaltigen Vermögenserhalt

Wer sein Vermögen frühzeitig strukturiert und mit Weitsicht überträgt, schafft nicht nur steuerliche Vorteile, sondern bewahrt insbesondere familiäre Werte und senkt das mögliche Konfliktpotential. Mit dem neuen Beratungs- und Leistungsangebot „Generationenmanagement“ bietet die Kreissparkasse vermögenden Privatkundinnen und Privatkunden sowie Unternehmerfamilien eine professionelle Begleitung bei der Nachfolgeplanung.

Maßgeschneiderte Strategien im Private Banking

„Nachfolge- und Vermögensplanung sind sensible, aber unverzichtbare Aspekte langfristiger Finanzentscheidungen“, betonte Vorstandsmitglied Andrea Felsner-Peifer bei einer dreiteiligen Vortragsreihe in München, Starnberg und Ebersberg. Um Kundinnen und Kunden gezielt zu unterstützen, wurde das Private Banking fachlich und personell gestärkt: Ein spezialisiertes Team begleitet künftig systematisch bei der ganzheitlichen Nachfolgeplanung im Rahmen der rechtlichen Möglichkeiten eines Kreditinstituts.

Die Private-Banking-Einheiten wurden zudem neu aufgestellt – mit den Bereichen Private Banking privat und Private Banking gewerblich, die noch gezielter auf die individuellen Bedürfnisse der privaten wie unternehmerischen Kundschaft zugeschnitten sind.

Zudem konnte im Rahmen einer ruhestandsbedingten Nachfolge mit Herrn Dr. Thorsten Lack als neuem Bereichsleiter Private Banking ein versierter Experte mit umfassender Erfahrung in unterschiedlichen Finanzinstituten für die Kreissparkasse gewonnen werden.

Transparenz durch digitale Planung

Teil jeder Beratung ist eine umfassende Analyse des Gesamtvermögens und der familiären Situation. Ein digitales Planungstool zeigt transparent, welche finanziellen Entwicklungen im Erbfall entstehen und wie sich unterschiedliche Varianten – etwa lebzeitige Übertragungen – auswirken. Besonders in Regionen mit hohem Immobilienvermögen ist die Frage entscheidend, ob ausreichend Liquidität vorhanden ist, um Steuerforderungen oder Pflichtteile zu bedienen.

Expertennetzwerk für komplexe Fragestellungen

Da die Vermögensnachfolge komplexe rechtliche und steuerliche Aspekte berührt, arbeitet die Kreissparkasse unter anderem eng mit Steuerberatern, Notaren und Fachanwälten zusammen. Die renommierten Experten Notar Dr. Markus Sikora, Notar Robert Martin und Rechtsanwalt Dr. Michael Bonefeld beleuchteten im Rahmen der Vortragsreihe die vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten – von Testamenten und Erbverträgen über Schenkungen bis hin zu steuerlichen Optimierungen.

Dabei erklärten sie, weshalb die gesetzliche Erbfolge häufig nicht zu den gewünschten Ergebnissen führt und wie mit juristischer Hilfe Rechtssicherheit geschaffen wird. Ergänzend wurde deutlich, welche Bedeutung lebzeitige Übertragungen haben und wie zum Beispiel Schenkungen, Nießbrauchs- und Wohnrecht über Generationen hinweg vorteilhaft eingesetzt werden können.

Zudem wurden steuerliche Gestaltungsspielräume dargestellt, darunter die Freistellung des Familienheims, die Begünstigung vermieteter Immobilien oder die Güterstandsschaukel im Ehegüterrecht.

Fazit

Professionelle Nachfolgeplanung im Private Banking bedeutet mehr als Vermögen zu sichern: Sie stärkt den familiären Zusammenhalt und sorgt dafür, dass das Lebenswerk verlässlich über eine fundierte Nachfolgeplanung an die nächste Generation weitergegeben wird.

Weitere Informationen zu unserem Beratungs- und Leistungsangebot, zu Ansprechpartnern und Angeboten im Bereich Generationenmanagement finden Sie auf der Homepage der Kreissparkasse.